投资基金时容易犯哪些错误

学习啦  宇华   2017-09-15 14:22:36

  基金投资过程中,投资者需要了解一些“忌律”,否则哪天一着不慎,就会满盘皆输。下面是学习啦小编为大家整理的关于的资料,希望对大家有用。

  基金投资的忌律

  一、忌将基金投资等同于股票投资

  许多基民将基金投资混同于股票买卖,频繁进行波段操作,常常得不偿失;裢ǔD岩园盐展墒星魇坪筒僮魇被,即使正确把握了交易时机,赚取的差价是否能弥补频繁操作产生的交易费用和时间成本也未可知。以股票型基金为例,赎回费一般为0.5%,赎回后再买回来的申购费通常要1.5%,也就是说,在做波段操作时,一般只有在确保赚取的差价收益超过2%才有赚头。不容忽视的是,目前股票型基金赎回的资金到账时间一般为T+7日,这意味着一次操作要付出相当大的机会成本。

  二 、忌以净值高低为投资依据

  在购买基金时,要看基金的收益率,而不是看价格的高低。例如,a基金和b基金同时成立并运行,一年以后,a基金单位净值达到了2.00元/份,而b基金单位净值只有1.2元/份。按此收益率,再过一年,a基金单位净值将达到4.00元/份,可b基金单位净值只能是1.44元/份。如果在第一年购买了相当便宜的b基金,收益就会比a基金少很多。

  三、忌投资“多动症”

  基金定投因长期复利效应,成为很多父母为子女积累资金的投资方式。但可惜的是,在高收益的诱惑面前,“多动症”成为不少人的通病。

  3年前,小李定投了某混合型基金,赶上大盘高涨,嫌定投收益太慢,赎回后改投股票型基金。之后遭遇股市震荡调整,又怕资产缩水,赎回股票型基金,重新进行基金定投。此后大盘持续下跌,小李干脆将基金全部赎回。折腾了两年多时间,小李不仅没赚到钱,还赔了一些手续费。

  四 、忌忽略风险承受能力

  基金投资不同于银行储蓄,也不同于债券,投资者有可能获得较高的收益,也有可能承担一定的损失。从美国市场最近20年的统计来看,股票型基金的年化收益率是15%。所以,投资者应有一个比较理性的收益预期。投资者应根据年龄、收入、风险和收益等,选择适合自己的产品。

  五 、忌一味坚守,不知转换

  在证券市场发生较大变化时,也可巧用基金转换来重新配置资产;鹱晃扌胧昊卦谢,可直接将原有的基金份额转换成同一基金管理公司旗下的其他基金份额。

  六、忌不认真选择购买渠道

  通过银行和券商两大代销机构购买基金,好处是可以买到大部分基金产品。而通过基金公司网上直销,只能购买单一公司的产品,但好处是费率可能更低。

  七、忌喜新厌旧

  老基金有过往业绩可以衡量基金管理人的水平,新基金业绩的考量则具有很大的不确定性。同时,新基金均要在半年内完成建仓任务,有的建仓时间更短。在如此短的时间内,要把大量的资金投入到规模有限的股票市场,必然会购买老基金已经建仓的股票,为老基金抬轿。新基金在建仓时还要缴纳印花税和手续费,而建仓完的老基金没有这部分费用。

  八、忌以分红次数为评判标准

  有的基金为了迎合投资者快速赚钱的心理,封闭期一过,马上分红,这种做法就是把投资者左兜的钱掏出来放到了右兜里,没有任何实际意义。

  证券投资基金与股票、债券相比,存在以下的区别:

  一、投资者地位不同股票:股权关系 债券:债权债务关系 基金:信托关系二、风险程度不同债券<基金<股票

  三、收益情况不同基金、股票:收益是不确定的; 债券:的收益是确定的; 一般情况下,基金收益比债券高,我们生活中大都数人买的基金与股票、债券,证券投资基金是一种间接的证券投资方式,基金的投资者不再直接参与有价证券的买卖活动,不再直接承担投资风险,而是由专家具体负责投资方向的确定、投资对象的选择。

  四、价格取向不同在宏观政治、经济环境一致的情况下,基金的价格主要决定于资产净值;而影响债券价格的主要因素是利率;股票的价格则受供求关系的影响巨大。

  五、投资回收方式不同1、债券投资是有一定期限的,期满后收回本金; 2、股票投资是无限期的; 3、投资基金则要视所持有的基金形态不同而有区别:封闭型基金有一定的期限,期满后,投资者可按持有的份额分得相应的剩余资产,在封闭期内还可以在交易市场上变现。

  虽然几种投资工具有以上的不同,但彼此间也存在不少联系: 基金、股票、债券都是有价证券,对它们的投资均为证券投资;鸱荻畹幕掷嗨朴诠善保汗善笔前“股”划分,计算其总资产;基金资产则划分为若干个“基金单位”,投资者按持有基金单位的份额分享基金的增值收益,契约型封闭基金与债券情况相似,在契约期满后一次收回投资。另外,股票、债券是证券投资基金的投资对象,在国外有专门以股票、债券为投资对象的股票基金和债券基金。
 

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